Una investigación periodística basada en correos electrónicos internos, informes de riesgo y registros del sistema del Banco Agrario reconstruye una serie de operaciones realizadas entre 2022 y 2025 en las que participaron empresas vinculadas a María Teresa y Juan Carlos Alcocer -hermanos de la primera dama Verónica Alcocer-: solicitudes y estructuras de crédito por un valor total de más de $8 mil millones, un crédito desembolsado por casi $898 millones y un contrato de arrendamiento de sucursal a diez años por un valor total de USD 3.669 millones. La documentación también incluye alertas internas derivadas del riesgo de pérdida de reputación y de la condición de personas políticamente expuestas (PEP) de los interesados.
Lo que descubrieron los periodistas
Mañanas Blu 10:30 periodistas y medios de comunicación que reabrieron la investigación (incluidos Blu Radio y El Colombiano) publicaron correos electrónicos, actas y memorandos internos que detallan un intento de organizar un «negocio inmobiliario» compuesto por múltiples elementos: fideicomisos creados a partir del patrimonio de empresas vinculadas a Alcocers, contratos de comodato y arrendamiento gestionados por empresas del mismo grupo, y una propuesta de financiación realizada por el Banco Agrario. Estos correos electrónicos describen un esquema fragmentado que, según los documentos, garantizaría los pagos al banco junto con los flujos de alquiler.
Los registros revisados durante la investigación muestran que se presentaron varias solicitudes y procedimientos de préstamos entre 2022 y 2025 por montos que totalizan más de $8 mil millones, aunque no todos los préstamos fueron aprobados o desembolsados. Los registros del sistema interno del banco (Cobis) muestran que se pagó al menos un préstamo a una empresa afiliada por un monto de 898 millones de dólares.
Alertas internas y riesgo reputacional
Los mismos documentos incluyen informes del área comercial y presentaciones a Sarlaft (Unidad de Prevención de Blanqueo de Capitales y Riesgos Reputativos), en los que funcionarios sugieren que las actividades realizadas estaban cargadas de un «elevado» riesgo reputacional. Los informes apuntan a antecedentes periodísticos y conexiones corporativas complejas (parte de préstamos, conexiones accionariales entre empresas) que, según algunos analistas internos, deberían motivar inspecciones adicionales o, en su caso, abstenerse de emitir un concepto comercial favorable. La investigación destacó que estas empresas entran en la categoría PEP porque son familiares de la primera dama y, por tanto, deberían ser tratadas con más rigor en la evaluación.
Cabe aclarar, al igual que en los propios informes, que los hechos documentados en los informes y correos electrónicos no implican necesariamente responsabilidad penal de las personas involucradas; Son alertas internas y procedimientos de control conjunto cuando PEPs participan en la operación o cuando existen hechos precedentes que pueden afectar la reputación de la entidad.
Contrato de arrendamiento: ubicación, valores y vínculo corporativo
Además, la investigación reveló un contrato de arrendamiento celebrado por el Banco Agrario en marzo de 2025: la sucursal, que estaba ubicada en la calle 100 de la carrera 17, fue trasladada a la calle 100 de la carrera 49 (ubicación ubicada en el primer piso del edificio donde operan empresas afiliadas a la familia Alcocer). El contrato firmado por la entidad (con la firma aparecida en los documentos) debía tener una duración de diez años y un valor total de USD 3.669 millones -equivalente a una tarifa mensual reportada de USD 30 millones- y al parecer una empresa afiliada era la encargada de administrar el contrato. Esta convergencia de la estructura del sector inmobiliario con el traslado/arrendamiento de una sucursal es uno de los puntos centrales del artículo periodístico.
Cronología y actores famosos.
- 20222025: la fecha en que se concentran las conclusiones y procedimientos internos conocidos en la investigación.
- Empresas destacadas: FEMA, PRAGA, AFORESTAR y otras empresas asociadas a la familia Alcocer; INALCA Colombia SAS actúa como administrador del contrato; CENTUM BUSINESS BUILDING figura como propietario/administrador del espacio.
- Los funcionarios mencionaron: Los documentos incluyen los nombres de funcionarios de la vicepresidencia de estructuración y banca agrícola; El informe también menciona al presidente del Banco Agrario (Hernando Chica Zuccardi) por su nombramiento en esta administración y por sus vínculos geográficos/familiares con la primera dama, señala la nota.
Contexto institucional y legal
El Banco Agrícola es una entidad estatal con mandato para el desarrollo agrícola; Por tanto, la investigación plantea interrogantes sobre ética y misión pública: ¿Es apropiado dirigir la información de una entidad a empresas inmobiliarias vinculadas a familiares de personas en el poder? Las regulaciones contra el lavado de dinero, las políticas internas de Sarlaft y el trato especial para las PEP requieren controles mejorados y un mayor escrutinio de los riesgos reputacionales. La documentación periodística destaca estos mecanismos de control interno y las recomendaciones emitidas por algunos funcionarios.
Lo que queda por saber y las respuestas oficiales
Los memorandos citados representan documentos y registros internos, pero no necesariamente contienen conclusiones sobre responsabilidad legal. La publicación revisada no incluye anuncios extensos del Banco Agrario que nieguen o confirmen todos los detalles de la investigación; Cualquier sanción o procedimiento administrativo dependerá de una investigación interna formal o de las autoridades competentes si se detectan irregularidades. Los periodistas citan fuentes y documentos internos; Una verificación completa requeriría una autorización oficial del banco y, en su caso, explicaciones de las empresas implicadas.
Solicitud
La investigación periodística revela la compleja red de conexiones corporativas, solicitudes de crédito y contratos inmobiliarios que vinculan a las empresas de la familia Alcocer con las actividades del Banco Agrario en los años 20222025. Documentos internos citados por los medios muestran advertencias por riesgo reputacional y estatus de PEP, mientras que registros públicos y del propio banco muestran que se desembolsó al menos un préstamo y un contrato de arrendamiento a 10 años. La difusión de estos hallazgos plantea interrogantes sobre la transparencia, la misión institucional y el control de gestión en las entidades públicas; La respuesta final requerirá una aclaración oficial y posiblemente una investigación administrativa o judicial si las autoridades lo consideran necesario.
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